基金如何计价_基金价格怎么计算的

1.开放式基金认购，申购和赎回价格怎么计算

2.什么是基金净值?基金净值如何计算

3.基金买入价格的计算方法

4.etf基金怎么定价的？

5.基金净值是怎样核算的

6.申购基金时候的基金价格如何计算？

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

每日净值是指每日基金单位资产净值。每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。计算公式为：基金单位资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。

扩展资料

净值计算方法

已知价计算法

已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就

单位净值

是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约

、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

未知价计算法

未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。

参考资料来源? 百度百科-净值

百度百科-单位净值

开放式基金认购，申购和赎回价格怎么计算

支付宝上面的基金是场外基金，场外基金的价格都是当天晚上9点后才会公布的，如果投资者是三点前买入的基金，则按照当天的净值，也就是价格计算，如果是三点后买入的基金，则按照下个交易日的净值计算。当天收市之后，要交易所，登记结算公司，债券公司将数据发给基金公司统计，然后经托管人复核，监管人审核后才会公布。

也正是因为这个原因，所以场外基金都需要份额确认，份额确认也就是根据净值确认份额。假设当日晚上公布基金净值为2元，投资者申购了一万元的基金，则在不计入手续费的情况下能申购5000份基金。

如果是将资金存放到余额宝账户，则余额宝里面的收益要在次日才能看到，在收益没到账的时候，系统会显示“收益在路上”，到账后，系统就会显示“昨日收益”。

什么是基金净值?基金净值如何计算

与基金认购相关的计算公式如下：

认购费用=净认购金额X认购费率 (1)

净认购金额=认购金额—认购费用 (2)

将（1）式代入（2）式可得：

净认购金额=认购金额—净认购金额X认购费率 (3)

将第二项移至左边并整理后可得：

净认购金额=认购金额/（1+认购费率） (4)

认购份额=净认购金额/认购当日基金份额面值 (5)

基金份额面值通常为1.00元/份。

考虑到认购期间的利息，则（5）式可改为：

认购份额=（净认购金额+认购期利息）/认购当日基金份额面值（6）

如果将（1）中的净认购金额移项至左边，则可得：

认购费率=认购费用/净认购金额（7)

由（7）式可见：认购费率就是认购费用与净认购金额之比率。

温馨提示：

1、以上内容仅供参考，不作任何建议；

2、在投资之前，建议您先去了解一下项目存在的风险，对项目的投资人、投资机构、链上活跃度等信息了解清楚，而非盲目投资或者误入资金盘。投资有风险，入市须谨慎。

应答时间：2021-11-29，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

基金买入价格的计算方法

基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股票和一百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。

而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。

一般来说，买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值；只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

扩展资料：

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

参考资料：

etf基金怎么定价的？

基金买入价格的计算方法_基金有哪些风险要注意

基金买入价格如何确定?对于刚刚开始购买基金的大家来说，基金的一切都还是陌生的，需要一定的知识获取，所以小编整理了基金买入价格的计算方法，希望能够帮助到大家。

基金买入价格的计算方法

基金的买入价格是根据基金单位净值(NetAssetValue，NAV)计算的。NAV是基金所有资产减去负债后，再除以基金总份额的结果。

基金买入价格的计算方法如下：

买入价格=基金单位净值×(1+申购费率)

其中，申购费率是基金公司收取的买入手续费，一般以百分比表示。

基金有哪些风险需要留意

市场风险：市场波动及基金投资的相关风险可能导致基金净值下降。投资者应了解市场风险并承担相应风险。

信用风险：基金投资可能受到债券发行人违约的风险，当基金中的债券发行人无法偿还本金和利息时，基金净值可能下降。

利率风险：利率上升可能导致债券价格下降，从而影响基金净值。尤其对债券型基金而言，利率风险是一个重要的风险因素。

流动性风险：某些基金投资于难以快速变现的资产，如房地产或私募股权等，可能导致资金无法及时赎回。

货币风险：如果基金投资于其他货币，汇率波动可能影响基金的回报。特别是在投资海外基金或外币基金时，需要留意货币风险。

基金管理公司风险：基金管理公司的经营状况和管理能力也可能对基金表现产生影响。投资者应关注基金公司的声誉、管理能力和财务状况。

法律和监管风险：相关法律和监管政策的变化有可能影响基金的投资策略、业绩和市场运作。

基金投资要小心哪些事项

清楚投资目标和风险承受能力：在选择基金前，清楚自己的投资目标和风险承受能力，确定自己是追求稳定收益还是追求高风险高回报。根据自身情况选择适合的基金类型，如股票型基金、债券型基金、混合型基金等。

选择合适的基金公司和基金经理：基金公司的实力和基金经理的专业水平对基金的表现有着重要影响。了解基金公司的历史业绩、管理规模、投研团队等情况，选择具备良好声誉和专业实力的公司。同时，研究基金经理的背景和过往表现，了解其投资风格和策略是否与自己的期望匹配。

分散投资风险：分散投资是降低风险的有效方法。不要把所有资金都投入到单一的基金中，而是通过投资多只不同类型的基金来分散风险。可以选择不同行业、不同地区、不同资产类别的基金进行配置，以实现资金的合理分散。

关注基金的费用：基金的费用是投资收益的一项重要成本。需要仔细了解基金的管理费、托管费、销售服务费等费用，并与其他同类型的基金进行比较。选择费用较低的基金，以减少对投资回报的影响。

定期进行投资组合的调整和回顾：投资组合应该根据市场情况和个人风险偏好进行定期调整。调整时需要仔细分析基金的表现和前景，以及市场的变化，保持投资组合的合理风险分配和收益预期。

注意市场风险和市场波动：股票市场和债券市场都存在风险，需要对市场的波动保持警惕。了解市场动向和经济变化，及时调整投资策略，控制风险。

细心阅读基金合同和说明书：在投资之前，详细阅读基金合同、招募说明书和产品说明书，了解基金的投资范围、投资策略、运作机制、风险提示等内容。确保对投资产品有全面的了解和准确的预期。

基金买入价格如何确定?

场内基金买入价格是按照成交的实时价格确定的，场外基金交易日15：00之前申购、赎回按基金当天净值进行计算，15:00之后申购、赎回算下一个交易日的委托，按下一个交易日净值进行计算。

场外基金的申购、赎回成功当天的基金净值在下一个交易日公布。同一只基金(一般指上证基金通和LOF基金)，场内申购与场外申购的净值没有区别。

买基金按哪天的算钱呢?

如果买入基金的时间点是在买入当天下午三点之前的话，基金的价格是根据当天的收盘价格来进行计算的。

如果基金购买的时间点在交易日下午三点以后的话，那么就需要按照次日的收盘价来进行计算。

遇到节假日购买基金的话，会延长，比如在周六下午三点以后购买基金，会按照下周一的收盘价格来计算基金买入的价格。

基金净值是怎样核算的

ETF基金一种交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金。我国证券交易所准备ETF引入盘后定价交易机制，那么，etf基金是怎么定价的？盘后定价是什么意思？希财君为大家准备了相关内容，以供参考。

etf基金怎么定价的？

etf基金场内价格与股票一样是实时变动的，基金的价格每15秒刷新一次，投资者根据基金的实时价格买入卖出。

基金价格由基金投资标的和供求关系决定价格。etf基金的投资标的上涨，那么基金就会上涨，投资标的下跌，那么基金就会下跌。买入基金的资金量大大于卖出量，那么基金就会上涨，卖出基金的资金量大于买入量，那么基金就会下跌。

交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15：00，法定节假日不交易。

在二级市场内，ETF基金最小买入单位为1手，1手为100份，每次买入必须是100股的整数倍。

盘后定价什么意思？

盘后定价是指在收市后，以当日的收盘价为基础上，根据市场行情调整交易价格。

例如场外基金申购和赎回的价格，由基金公司及托管银行，以当日收市后的基金份额净资产为基础计算其买入的基金份额或卖出份额所获得的价格。

股票大宗交易也有盘后定价的方式，是证券交易收盘后，按照时间优先的原则，以证券当日收盘价或证券当日成交量加权平均价格对大宗交易买卖申报逐笔连续撮合的交易方式。

申购基金时候的基金价格如何计算？

基金净值：

基金单位净值?单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。

单位净值计算公式为：单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

扩展资料：

净值估值：

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。

由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

目的：无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

百度百科-基金单位净值

基金申购净值是按照T日净值成交的，因此基金申购净值是按照申购当天计算的。但是需要注意的是，这中间是存在一个时间节点的。也就是说在交易日购买或赎回基金时，在下午3点前购买，是按照当日净值计算；若是在下午3点后购买，按照下一个工作日的净值计算。

基金确认净值一般是指基金公司每天最后公布的基金净值。基金单位净值由基金公司提供，交易平台展示，基金净值是指，每一份基金的净资产价值。公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金总份数开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的，在每天收市后计算，并于次日公布。

封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。简单来说，基金发行的时候都有总份数，净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。

看基金的盈利或亏损要看这个指标—-浮动盈亏。浮动盈亏是正数，说明你赚了，浮动盈亏是负数，说明你亏了。基金确认净值是指某只基金当天的收盘价，这个一般是晚上的9点-12点公布，基金净值是指每一份基金的净资产价值。

公式为：基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份数。开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的，在每天收市后计算，会确认其净值。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。

确认份额就是确认你申购的“基金单位的数量”，来买入基金的时候，我们是买入一定金额的基金，最终需要根据基金的单位净值来确认，金额除以单位净值就是份额，这就叫确认份额。

确认净值是指确认赎回基金时候的“基金的价格”，根据赎回采用的净值与申购时的净值，来确认投资者的盈亏。基金的份额确认是在T+1日。通常情况下，用户在交易日下午3:00之前申购，那么在下一个交易日就可以确认份额了;若是在交易日下午3:00之后申购，就需要在下下个交易日才能确认。