偏股型基金近十年收益_偏股基金价值成长

2024-07-05 22:00:20

1.偏股型基金是什么意思?

2.偏股型基金是什么意思

3.偏股基金投资要弄清三个W

4.分析买偏股型基金要持有多久

5.偏股型基金是什么意思？

偏股型基金是什么意思?

偏股型基金近十年收益_偏股基金价值成长

偏股型基金是指募集到的资金，投资于股票所占比例较大的基金，其比例一般在60％到80％之间，这类基金的走势受其投资者的股票影响较大，即当其投资者的股票出现上涨的情况时，其走势也会出现上涨的情况，当成分股出现下跌的走势时，其走势也会跟着下跌。

因此，投资者可以考虑在其成分股上涨的时候，买入该基金，在成分股下跌的时候，卖出该基金，但是，投资者在根据成分股分析基金时，需要注意的是，基金的成分股一般是一个季度公布一次，存在一定的滞后性，即基金经理已经调仓、换股，但是其成分股信息仍然没有更新。这可能会导致基金的走势与其成分股出现背离的情况，误导投资者买卖。

如何选择基金

1、业绩为王。一个基金是否是好基金最主要的标准便是业绩，它代表着投资该基金可以给投资者带来什么样的回报率，在同等风险下，年化收益30%的基金肯定比年化收益10%的基金更受欢迎。但注意的是，大家看到的基金业绩是历史业绩，并不表示今后的投资收益也很好。

2、收益的稳定性。一个好基金不光要有突出的历史业绩，还要有比较稳定的收益率。比如某个偏股型基金的投资偏基金，主要是投资重组，恰好在今年投资的几个股票实现了重组，获得了极高的投资收益。提醒：理财有风险，投资需谨慎！

偏股型基金是什么意思

偏股型基金是指投资标的主要集中在股票市场的开放式基金。在这类型的基金中，至少80%的资金会被投入到股票等权益类资产，而剩下的部分则用于其他资产类别的投资。因为资产集中于股票市场，基金的投资风险一般较大，但相应的收益也可能会较高。

与其他类型的基金相比，偏股型基金通常具有较为强烈的主动性管理风格。基金经理将会更多地参与投资决策，以寻找适合市场趋势和市场风险的购买机会。这也意味着基金风险和回报之间的关系更加耦合，因此需要谨慎选择以满足个人的风险承受能力和收益预期。

偏股型基金的投资对象也较为广泛，包括各种行业和大小公司的股票，并且通常拥有更广泛的投资风格。这使得该类基金适合对股市长远风险持有较高信心的投资者。投资者可以通过购买偏股型基金来参与股票市场，同时也可以有效分散投资组合中的投资风险，降低整体风险水平。

偏股基金投资要弄清三个W

近年来投资者在偏股基金上的投资屡屡受挫。在看来，偏股基金业绩波动大，要提高盈利概率和水平，需要重点弄清三个W。

第一个W：When

即何时买入和卖出。这恐怕是投资基金最重要的一个W。

可能会有投资者说，“我不用择时，基金经理会帮我”。但事实是，基金排名竞争激烈，仓位博弈是很重要的内容，基金经理不会使自己的仓位和同行偏离太远，此外，多数基金有最低持仓限制，即使不看好股市，基金经理也不可能把所有股票都卖掉。

认为，普通投资者如果能根据股市的波动规律，采取类似倒金字塔结构的投资方法，是可以提高成功概率的。股市跌多必涨，涨久必跌，在某一段时期内，会出现显著的高估和低估。投资者完全可以利用这一规律做择时。

不少做高频交易套利的专业机构正是采取低买高卖操作策略，依靠大概率规律取得惊人而稳定的回报。普通投资者也完全可以做到，问题的关键是，不要随波逐流，不能贪婪和恐惧，要遵守严格的投资纪律。在股市明显低于估值中枢时，逐步加大买入力度，在估值明显高于估值中枢时，逐步卖出甚至清仓等待新的买入机会。

第二个W：Which

即选择什么品种进行投资。

各基金公司之间、各基金经理之间的投研实力和投资能力分化巨大，尤其是在今年的市场上，不同风格的偏股基金表现完全是天壤之别，成长风格基金的预期年化预期收益率可能高达30%，而价值风格基金则大部分微利，甚至可能亏损。投资者选择基金时也难免迷迷茫。

各类基金评价机构会为投资者提供详细的投资建议，但这绝不是指路明灯。首先，基金评级均基于历史业绩，而股市的未来表现是不确定的，基金业绩持续性存在疑问；其次，评级期间内基金经理变动也可能使评价结果本身失去意义，更难言参考价值。

怎么办？构建一个基金组合或许是获取平均预期年化预期收益的主要方法，而由那些中长期投资能力较强的基金经理管理的基金则应该是重点投资标的，至少，他们在过去证明了自己的能力。投资者要买的是能力，而不是运气。

第三个W：Where

即通过哪个渠道购买基金。

相比前两个W，购买渠道的问题相对没那么重要，但精明的投资者会尽可能降低投资成本，而渠道之间又存在较大的费率差异，投资者应该尽可能通过最便宜的渠道入市。

基金销售渠道已经出现极大变化，既包括传统的商业银行、券商、基金直销和网上交易，也包括第三方销售、第三方支付平台交易等等。针对五花八门的销售渠道，投资者应该仔细比较一下不同渠道的申赎费用，尤其是在销售费率限制放开之后，投资者要充分分享渠道费率竞争的红利，找申赎费率最低的渠道入货。比如，同样一只基金，在商业银行申购费可能会八折，但在基金公司网上交易平台，申购费可以低至四折。

分析买偏股型基金要持有多久

市场难免或涨或跌，不如给自己的基金多点时间，正如芒格所说“投资要耐得住时间”。那么问题来了，买入偏股型基金到底要持有多久呢？小编在此整理了买偏股型基金要持有多久，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获!

持有时间越长，投资胜率越高

我们以偏股混合型基金指数为例，回测了2005年以来近15年数据，统计任意时点买入该指数，获得正收益的比例情况：

数据显示：随着投资者持有时间越长，基金投资胜率越高。坚持持有8年或以上的，获得正收益比例达到100%。

既然验证了长期投资胜率更高，那么长期持有究竟指持有多久呢?

数据测算：持有5年左右效果更佳

小欧还是以偏股混合型基金指数为例，统计了获得年化收益在10%以上的比例与基金持有时长的情况发现，随着持有时间拉长，获得10%以上年化收益比例并没有增长，反而有波动的趋势。

数据统计显示，持有半年到两年，获得年化收益率超过10%的比例相对较低;但持有时间在4-6年的时候，年化收益率超10%的概率是最高的，最高达到67%;如果再拉长持有时间，坚持持有7-10年，我们会发现这个概率又下降了，跟短期持有的获胜概率差不多。

可见，坚持持有偏股型基金平均持有时长在4-6年的时候，是一个关键时间。如果在这个周期内收益达到投资预期，那么可以考虑卖出止盈及时落袋为安。

事实上，这样的持有时长也相对好理解。A股有一定的波动周期，从过往数据看，A股经历一轮牛熊周期通常在5-6年。(来源：海通证券，统计区间：1990/1/1-2020/9/2)持有基金4到6年比较符合A股的牛熊周期，所以年化收益率超10%的概率相对更高。

BUT，持有4-6年，听起来容易，但对投资者的考验也比较大的。一方面投资者很难有耐心持有一只基金5年左右;另一方面，我们选购的基金是否值得持有5年?

买什么样基金值得我们持有5年?

1、基金经理从业时间比较久，尤其是经历过牛熊周期的，他们相对更资深，面对市场回撤也更有经验;

2、基金的规模不能太小。持有5年左右，时间不算短，选择规模适中的基金，避免遭遇基金清盘风险;

3、基金的过往业绩在中等偏上水平，比如每个会计年度，或者近1年、2年、3年、5年各个维度的收益率都超越同期大盘指数及同类基金水准。

近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。

从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。

无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。

最后总结下，想提升基金投资盈利体验，“长期投资”并不是一句空话，但也并不是持有时间越长收益率越好，上文数据统计出基金持有5年左右时长相对合适。但对于普通投资者来说，更重要的是，选择优秀的基金和基金经理，有助于我们做一个有耐心的长期投资者。

小提示：

一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。

三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

五要注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

六要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。

七要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。

八要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

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